Connect with us

Business

UCLA: Ngành nail Việt Nam ở California bị đại dịch COVID-19 ảnh hưởng nặng

Published

on

Người Việt Nam làm việc trong ngành nail gặp nhiều khó khăn trong đại dịch COVID-19. (Hình minh họa: ucla.edu)

LOS ANGELES, California (NV) – Trung Tâm Lao Động thuộc đại học UCLA vừa đưa ra một báo cáo nói về ảnh hưởng của đại dịch COVID-19 đối với ngành nail ở California, và báo cáo này có rất nhiều thông tin quan trọng.

57% thợ nail không đủ tiền để chi trả nhiều thứ ở nhà, và 48% nói họ phải xin trợ cấp thực phẩm từ lúc đại dịch khởi phát

Theo nghiên cứu, ngành nail tại California lớn nhất Hoa Kỳ, có hơn 100,000 thợ nail có giấy phép. Đa số tiệm nail ở California do gia đình làm chủ, và có nhân viên hầu hết là phụ nữ gốc Việt.

Sau khi California ra lệnh ở nhà vào Tháng Ba, 2020, các tiệm nail khắp tiểu bang phải đóng cửa, sau đó mở cửa lại rồi phải đóng cửa tiếp, và đến đầu năm 2021 mới được làm việc bình thường lại.

Những lần đóng cửa rồi mở cửa lại ảnh hưởng rất nhiều đến ngành nail. Để biết rõ hơn về ảnh hưởng đó, đại học UCLA hợp tác với Liên Hiệp Nail Lành Mạnh California để viết một báo cáo.

Đại học này khảo sát 158 thợ nail, 42 chủ tiệm, và phỏng vấn được bốn chủ tiệm cùng hai thợ để viết báo cáo mới xuất bản hôm Thứ Năm, 18 Tháng Mười Một.

Nhiều khó khăn kinh tế trong đại dịch

Trong suốt năm 2020, chuyện tiệm nail bị đóng cửa tạo ra nhiều khó khăn kinh tế cho cả chủ tiệm lẫn thợ. Chín mươi phần trăm thợ nail ở California không tìm được việc làm khác trong giai đoạn đó. Chủ tiệm cũng gặp khó khăn và có đến 93% không tìm được việc làm khác.

Khi phải đóng cửa tiệm, 91% thợ nail nộp đơn xin tiền trợ cấp thất nghiệp của California và 32% xin trợ cấp thất nghiệp trong đại dịch (PUA).

Tuy nhiên, nhiều thợ nail nói thủ tục nộp đơn rất phức tạp, và không có mẫu đơn được viết bằng tiếng Việt để dễ điền. Ngoài ra, nhiều người thợ không biết tìm thông tin ở đâu, và không biết cách quản trị tài chánh.

Chủ tiệm nail cũng nộp đơn xin trợ cấp trong đại dịch, trong đó có 67% xin trợ cấp để trả lương cho nhân viên và 29% mượn nợ dành cho doanh nghiệp nhỏ. Đối với những chủ tiệm nộp đơn xin trợ cấp, số tiền họ nhận được không đủ để chi trả hết mọi thứ cho doanh nghiệp.

Tuy gặp nhiều khó khăn, chủ tiệm nail dễ nộp đơn xin trợ cấp hơn nhiều so với thợ.

Khó khăn sau khi mở cửa tiệm nail lại

Khi được tiểu bang cho phép làm việc lại, 93% thợ nail trong khảo sát làm việc lại cho tiệm cũ, nơi họ từng làm việc trước Tháng Ba, 2020. Tuy nhiên, 89% thợ và 84% chủ cho biết tiệm nail sa thải ít nhất một nhân viên.

Những lý do khiến chủ tiệm nail không thuê lại được thợ cũ gồm có: Không đủ khách, không đủ tiền để thuê lại toàn bộ nhân viên cũ, thợ không muốn quay lại, và phải cắt giảm nhân viên để làm việc theo quy định giãn cách xã hội.

Báo cáo cho biết chỉ có 14% chủ tiệm nghĩ mình có thể trả được tiền thuê tiệm và trả lương cho nhân viên sau khi mở cửa lại. Nhiều tiệm dù tăng giá các dịch vụ cũng không đủ tiền trang trải chi phí, và 44% thợ và 78% chủ cho biết phải tăng giá các dịch vụ, từ $1 đến $10, cho từng dịch vụ.

Tuy 90% chủ tiệm trong khảo sát của UCLA cho biết không giảm lương của thợ sau khi mở cửa lại, nhưng 83% thợ cho hay họ bị giảm lương, và nhiều người nói kiếm được ít hơn $400 mỗi tuần. Ngoài ra, 75% thợ nail trong khảo sát nói họ chỉ làm việc tối đa 20 giờ mỗi tuần.

Ngoài ra, 57% thợ nail không đủ tiền để chi trả nhiều thứ ở nhà, và 48% nói họ phải xin trợ cấp thực phẩm từ lúc đại dịch khởi phát. Về phía chủ tiệm, 60% nói họ không biết mình có thể mua thực phẩm và trả tiền cho nhiều thứ khác hay không.

Không chỉ vậy, tình trạng thù ghét người Châu Á trong năm 2020 còn gây ra nhiều trở ngại kinh tế cho ngành nail.

Khi được hỏi, 14% thợ nail cho biết họ bị kỳ thị ở chỗ làm, và 19% chủ tiệm trong khảo sát cũng bị kỳ thị. Ngoài ra, 14% chủ tiệm còn kể từng thấy nhân viên bị kỳ thị.

Áp dụng các quy định phòng dịch trong tiệm nail

Theo đại học UCLA, 91% chủ tiệm nail trong khảo sát yêu cầu nhân viên và khách phải đeo khẩu trang, 83% chủ cho nhân viên mặc đồ bảo hộ, và 63% cho biết họ lắp đặt nhiều tấm kính tại bàn làm việc của thợ.

Ngoài ra, 55% chủ tiệm cho biết họ phải giảm số bàn làm việc, và 50% nói họ nâng cấp hệ thống thông hơi của tiệm. Tuy vậy, 55% chủ tiệm trong khảo sát nói trở ngại lớn nhất để tu sửa lại tiệm là tiền bạc.

Nhiều chủ tiệm và thợ nói họ phải tranh cãi với khách về chuyện đeo khẩu trang. Tuy chỉ có 7% chủ tiệm báo cáo thấy khách không đeo khẩu trang khi đến tiệm, nhưng 21% chủ và 15% thợ báo cáo họ phải cãi nhau với khách trong tiệm vì chuyện đeo khẩu trang.

Một điều đáng mừng trong báo cáo là 97% thợ nail cho rằng chủ tiệm áp dụng những biện pháp phòng dịch hiệu quả và nhanh chóng áp dụng những biện pháp mới khi có lệnh.

Tuy vậy, 62% thợ nail cho biết chủ không cho họ nghỉ bệnh có lương, và 76% chủ tiệm trong báo cáo công nhận điều đó.

Vẫn theo báo cáo, 20% thợ trong khảo sát cho hay họ sợ bị nhiễm COVID-19 khi làm việc.

Đối với thợ nail, sức khỏe là ưu tiên hàng đầu sau khi mở cửa lại, và 62% thợ trong khảo sát cho biết điều đó. Đối với chủ tiệm, 59% coi chuyện có đủ khách là quan trọng nhất.

Gần một nửa số thợ nail trong khảo sát cho biết họ cảm thấy căng thẳng khi đi làm, với mức độ từ hơi căng thẳng đến rất căng thẳng.

Hỗ trợ người trong ngành nail vượt qua đại dịch

Về những biện pháp hỗ trợ người trong ngành nail, đa số thợ và chủ tiệm muốn có thêm thông tin về ảnh hưởng của đại dịch. Nhiều thợ và chủ cũng muốn biết cách bảo vệ bản thân khi đi làm.

Theo khảo sát, 38% thợ muốn có thêm thông tin về cách thay đổi chỗ làm, về luật lao động và các quy định quan trọng, trong khi 72% chủ tiệm muốn biết thêm về cách ghi danh xin trợ cấp và mượn tiền cho doanh nghiệp.

Sau cùng, những vấn đề người làm việc trong ngành nail đang quan tâm là làm sao giảm tình trạng thù ghét người Châu Á cũng như họ phải trả tiền cho nhiều chi phí và mua thực phẩm. [đ.d.]

Thiện Lê. (2021, November 22). UCLA: Ngành nail Việt Nam ở California bị đại dịch COVID-19 ảnh hưởng nặng. Người Việt. https://www.nguoi-viet.com/little-saigon/cong-dong/ucla-nganh-nail-viet-nam-o-california-bi-dai-dich-covid-19-anh-huong-nang/?fbclid=IwAR3gcml6W-CvBDIq_ODC4_umdLMXABYl0t7-Bzwv1GG_kpnwxE5DZsNPmk4

Business

THE HIDDEN PROFIT BEHIND BANKS HOLDING CHECKS & DELAYS

Published

on

By

When you deposit a check, you might expect the money to appear in your account immediately. But many consumers notice a delay—sometimes a few days—before the funds are fully available. While banks cite security and verification as reasons for these holds, there’s another motive quietly at play: Earning interest on the float.

The “float” refers to the money that exists in transit between accounts—such as the period after a check is deposited but before it’s officially cleared. During this brief window, that money doesn’t yet belong to the recipient. Banks, however, may still have access to it. And they put it to work.

For large banks handling millions of transactions daily, the float represents billions of dollars temporarily under their control. By investing these funds in overnight lending markets or interest-bearing instruments, banks can generate substantial revenue—often without consumers realizing it.

When a check is deposited, banks typically follow regulations like the U.S. Expedited Funds Availability Act (Regulation CC). This law sets maximum hold times—for example, up to two business days for local checks and up to seven for non-local ones. But within that window, banks have discretion to release or hold funds.

Banks often justify holds as a fraud-prevention tool. They need to ensure the check isn’t forged, bounced, or revoked before crediting the funds. But in reality, technology allows most checks to be verified and processed within hours, especially with electronic clearing systems like Check 21.

While a customer waits for their funds to clear, the bank may:

  • Invest the float in short-term markets
  • Use it to manage reserves or overnight balances
  • Deploy it toward loans or other yield-generating instruments

Although individual deposits may seem insignificant, the combined total held in limbo is enormous. If a bank holds $100 million in daily check deposits for just 24 hours and earns 4% annual interest, that’s over $10,000 a day in potential earnings—on money that doesn’t yet belong to them.

From the customer’s perspective, these delays can be frustrating or even financially damaging—especially if funds are needed urgently. For individuals living paycheck to paycheck, a held deposit might mean overdraft fees, missed bills, or cash flow issues.

Chase Bank is known for holding deposited checks from their customers even after funds have been transferred and cleared, often maximizing the allowable hold period under existing regulations, which the bank typically justifies as a measure to prevent fraud. Even when depositing a check from one Chase account to another Chase account, where internal verification of funds is straightforward, customers are told that a hold of up to 2-5 business days will still be enforced. In some cases, when a Chase customer deposits a check from another bank—where both institutions can verify that funds are available, the check has cleared, and the transfer has been completed the same day—the customer is still informed that a hold of 5 business days applies but customers have reportedly had their checks held for 9 days.

Regulators have occasionally scrutinized this practice, particularly when banks exploit gray areas for profit. Still, as long as institutions remain within legal holding periods, little prevents them from using these funds to their advantage.

Some consumer advocates have called for tighter restrictions and more transparency in fund availability policies. They argue that in an era of near-instantaneous digital transactions, traditional check-hold timelines are outdated and skewed in favor of banks. Banks should not be allowed to place extended holds on checks unless they have solid, factual reasons to believe the check may be uncollectible. They also can’t rely on the “reasonable cause” exception at their discretion—there must be clear, well-founded evidence that raises doubt about the check’s collectability.

With the rise of real-time payment systems and peer-to-peer apps (Venmo, Zelle, Cash App), the era of paper checks is fading. Still, checks remain common in business and government payments, and the incentives to hold funds—however briefly—persist.

Check holds may seem like a relic of the past, but for banks, they’re still a quiet source of profit. By capitalizing on the float, banks earn interest on money that doesn’t yet belong to them—often under the radar of both regulators and consumers. 

Continue Reading

Business

WHY HEALTH INSURANCE COMPANIES AVOID PAYING CLAIMS

Published

on

By

Health insurance is supposed to be a safety net—a financial buffer to help cover medical costs when life throws a curveball. But if you ask any provider or patient who’s tried to collect on a claim, they’ll tell you, “Insurance companies don’t play fair.” In fact, many go out of their way to avoid paying out, delay the process, or set up confusing roadblocks that frustrate both doctors and patients.

Insurance companies make it so hard to get paid because profit is their priority. At the end of the day, health insurance companies are businesses. And like all businesses, they have one main objective: maximize profits. Every claim they pay out cuts into their bottom line. That creates a built-in incentive to delay, deny, or underpay whenever possible.

Even small denials, when multiplied by thousands of claims a day, can result in massive savings for insurers. Insurance policies are loaded with fine print, technical jargon, and changing criteria. Providers are often expected to navigate complex billing codes, formularies, pre-authorization procedures, and specific documentation requirements—all of which can change without much notice. This constant state of fluctuation increases the chances of providers making an error, giving insurers the excuse they need to deny or delay a claim.

Pre-authorization is one of the most common tactics used to stall or prevent payments. It requires providers to get approval in advance for many tests, treatments, or medications—even those considered standard of care. The process can be so drawn-out and inconsistent that some providers give up or delay care, leaving patients in limbo.

Insurers frequently deny claims based on minor technical errors, such as misspelled names, incorrect billing codes, lack of “medical necessity” (even when a doctor deems it necessary), or missing documentation (often something that was never clearly requested) In many cases, the care was valid and needed—but one small mistake is all it takes to trigger a denial.

Some experts refer to it as the “three D’s”: Delay, Deny, and Defend. Their goal is to wear people down. Insurance companies know that if they make the process frustrating enough, many patients and providers will give up on pursuing the money altogether. Time-consuming phone calls, appeals processes, and re-submissions become a full-time job. Many doctors and clinics can’t afford to keep up with.

In some cases, insurers will pay less than what was agreed upon, or use so-called “silent PPOs” to undercut contracted rates. Providers often don’t even realize they’ve been underpaid until months later, by which point the appeals window may have closed. This subtle tactic lets insurers save money without outright denying care—flying under the radar of most busy practices.

In recent years, insurers have begun using algorithms and artificial intelligence to flag and auto-deny claims at scale. While these tools are promoted as efficiency boosters, they can result in denials that lack nuance, context, or human judgment. This can be particularly harmful for complex or rare conditions, where standard guidelines may not apply. This impacts patients and providers in many ways; doctors and hospitals must hire full-time billing and coding staff just to stay afloat, patients are often left with surprise bills or denied access to necessary care, and healthcare costs rise as administrative work eats up time and resources. In short, when insurers deny payment, everyone else pays the price—whether it’s through stress, delayed care, or rising premiums.

So although health insurance is supposed to provide peace of mind, too often, it feels like a battle. Between red tape, strategic delays, and vague policies, insurers have turned claim denial into a quiet art form. Until there’s more oversight, transparency, or reform, providers and patients will need to stay vigilant—document everything, ask questions, and never take a denial at face value.

………

TẠI SAO CÁC CÔNG TY BẢO HIỂM Y TẾ TRÁNH TRẢ TIỀN BỒI THƯỜNG

Bảo hiểm y tế lẽ ra phải là một tấm lưới an toàn tài chính—giúp người bệnh chi trả chi phí y tế khi gặp khó khăn. Nhưng nếu bạn hỏi bất kỳ bác sĩ hay bệnh nhân nào từng cố gắng nhận tiền bồi thường, họ sẽ nói: “Công ty bảo hiểm không chơi đẹp.” Thực tế, nhiều công ty cố tình né tránh, trì hoãn hoặc tạo ra các thủ tục rắc rối để gây khó khăn cho cả bác sĩ lẫn bệnh nhân.

Lý do chính khiến việc đòi tiền bảo hiểm trở nên khó khăn là vì lợi nhuận. Các công ty bảo hiểm y tế là doanh nghiệp, và mục tiêu chính của họ là tối đa hóa lợi nhuận. Mỗi khoản bồi thường mà họ phải chi trả làm giảm lợi nhuận, vì vậy họ có động cơ để trì hoãn, từ chối hoặc trả ít hơn bất cứ khi nào có thể.

Ngay cả những khoản từ chối nhỏ, khi nhân lên hàng ngàn đơn mỗi ngày, cũng giúp họ tiết kiệm một khoản tiền khổng lồ. Hợp đồng bảo hiểm thường chứa nhiều điều khoản khó hiểu, ngôn ngữ kỹ thuật, và quy định thay đổi liên tục. Các bác sĩ phải đối mặt với mã hóa phức tạp, danh mục thuốc, quy trình xin chấp thuận trước và yêu cầu tài liệu chi tiết—tất cả có thể thay đổi mà không báo trước. Những thay đổi liên tục này khiến bác sĩ dễ mắc lỗi, và đó là cái cớ để công ty bảo hiểm từ chối hoặc trì hoãn thanh toán.

“Xin chấp thuận trước” là một chiêu trò phổ biến nhằm trì hoãn hoặc tránh phải chi trả. Nó yêu cầu bác sĩ phải được công ty bảo hiểm chấp thuận trước khi thực hiện nhiều xét nghiệm, điều trị hoặc kê đơn—even khi đó là phương pháp điều trị tiêu chuẩn. Quá trình này có thể kéo dài, thiếu nhất quán, khiến nhiều bác sĩ bỏ cuộc hoặc trì hoãn điều trị, làm bệnh nhân phải chờ đợi không biết đến bao giờ.

Công ty bảo hiểm thường từ chối chi trả chỉ vì lỗi kỹ thuật nhỏ—như tên bị đánh sai, mã hóa sai, cho rằng “không cần thiết về mặt y khoa” (dù bác sĩ cho là cần), hoặc thiếu tài liệu (nhiều khi là tài liệu mà họ không nói rõ từ đầu). Trong nhiều trường hợp, việc điều trị là chính đáng và cần thiết—nhưng chỉ một lỗi nhỏ cũng đủ khiến họ từ chối bồi thường.

Một số chuyên gia gọi đây là chiến lược “ba chữ D”: Delay (Trì hoãn), Deny (Từ chối), và Defend (Chống chế). Mục tiêu là làm người ta mệt mỏi và bỏ cuộc. Họ biết nếu gây đủ phiền toái, nhiều bệnh nhân và bác sĩ sẽ từ bỏ việc theo đuổi quyền lợi. Gọi điện, làm đơn khiếu nại, gửi lại hồ sơ… trở thành công việc toàn thời gian, mà nhiều phòng khám không đủ nguồn lực để theo đuổi.

Thậm chí có khi, công ty bảo hiểm trả ít hơn số tiền đã thỏa thuận, hoặc sử dụng cái gọi là “PPO âm thầm” (silent PPO) để trả giá thấp hơn mức trong hợp đồng. Các bác sĩ thường không phát hiện ra mình bị trả thiếu cho đến vài tháng sau, khi thời hạn khiếu nại đã hết. Chiêu trò tinh vi này giúp công ty bảo hiểm tiết kiệm mà không cần từ chối trực tiếp—âm thầm “né” khỏi sự chú ý của các phòng khám bận rộn.

Gần đây, các công ty bảo hiểm còn dùng thuật toán và trí tuệ nhân tạo để tự động từ chối hàng loạt hồ sơ. Dù họ nói rằng công nghệ giúp xử lý nhanh hơn, thực tế lại làm tăng số lượng hồ sơ bị từ chối mà không có sự đánh giá kỹ lưỡng hay cân nhắc hoàn cảnh cụ thể. Điều này đặc biệt nguy hiểm với những ca bệnh hiếm gặp hoặc phức tạp, khi không thể áp dụng quy chuẩn thông thường.

Hệ quả là: bác sĩ và bệnh viện phải thuê thêm người để làm công việc mã hóa và đòi tiền; bệnh nhân nhận được hóa đơn bất ngờ hoặc bị từ chối điều trị cần thiết; chi phí y tế tăng vì quá nhiều thời gian và nguồn lực bị tiêu tốn cho thủ tục hành chính.

Tóm lại, khi công ty bảo hiểm từ chối chi trả, mọi người đều phải trả giá—dù là bằng căng thẳng, điều trị chậm trễ, hay phí bảo hiểm tăng cao.

Mặc dù bảo hiểm y tế được kỳ vọng sẽ mang lại sự yên tâm, nhưng trong thực tế, nó lại giống như một cuộc chiến. Giữa hàng loạt thủ tục, sự trì hoãn có chủ đích, và các điều khoản mơ hồ, các công ty bảo hiểm đã biến việc từ chối bồi thường thành một “nghệ thuật thầm lặng”. Cho đến khi có nhiều minh bạch, kiểm soát và cải cách hơn, cả bác sĩ và bệnh nhân đều cần cảnh giác—ghi chép cẩn thận, đặt câu hỏi, và đừng bao giờ chấp nhận việc bị từ chối mà không phản hồi.

Continue Reading

Business

A CRIMINAL BECOMES A MOLE FOR THE FBI

Published

on

By

Dr. Robert John Joseph II, D.P.M

In July 2022, Dr. Robert John Joseph II, D.P.M., a podiatrist, pleaded guilty to misconduct and malpractice charges. He was convicted of a felony for defrauding government healthcare plans by writing compound drug prescriptions to patients and directing them to accomplice pharmacies in exchange for kickback payments.

The Department of Consumer Affairs investigation into Dr. Joseph’s practices involved detailed examination of medical records, expert testimony, and an assessment of Dr. Joseph’s actions. The core of the allegations included issues such as failure to diagnose, improper treatment methods, and negligence in patient care. The findings of the investigation led to his disciplinary action but in a plea deal, Dr. Joseph agreed to cooperate with federal authorities. As part of this agreement, he has been working undercover for the FBI to expose illicit practices by other doctors and medical facilities. His role has involved attempting to lure other doctors and medical facilities into illegal agreements.

In July 2022, Dr. Robert John Joseph II, D.P.M., a podiatrist, pleaded guilty to misconduct and malpractice charges. He was convicted of a felony for defrauding government healthcare plans by writing compound drug prescriptions to patients and directing them to accomplice pharmacies in exchange for kickback payments.

The Department of Consumer Affairs investigation into Dr. Joseph’s practices involved detailed examination of medical records, expert testimony, and an assessment of Dr. Joseph’s actions. The core of the allegations included issues such as failure to diagnose, improper treatment methods, and negligence in patient care. The findings of the investigation led to his disciplinary action but in a plea deal, Dr. Joseph agreed to cooperate with federal authorities. As part of this agreement, he has been working undercover for the FBI to expose illicit practices by other doctors and medical facilities. His role has involved attempting to lure other doctors and medical facilities into illegal agreements.

Dr. Joseph is currently working undercover in California and has been visiting medical facilities and doctors’ offices to solicit illegal practices to see if any of them would take the bait. A medical facility in Orange County, CA, reported that Dr. Joseph, equipped with a concealed camera, attempted to offer an illegal deal as part of his undercover work. The facility did not take the bait and chose to publicize the incident to alert others about such undercover operations.

This situation underscores the FBI’s method of combating fraudulent activities, which sometimes involves setting traps to uncover wrongdoing. While the goal is to identify genuine malpractice, this approach raises ethical concerns about creating scenarios that may not have existed otherwise. It highlights the need for vigilance within the medical community to avoid being caught in such undercover operations. Essentially, this tactic risks turning tempted individuals into criminals by creating opportunities for misconduct.

https://www2.mbc.ca.gov/pdl/document.aspx?path=%5cDIDOCS%5c20231208%5cDMRAAAJD1%5c&did=AAAJD231208220712717.DID&licenseType=E&licenseNumber=4013%20#page=1

https://www.justice.gov/file/1076086/download

Continue Reading

Trending

Copyright © 2021 www.truthmedia.news